Nalatenschap
De laatste jaren is er veel belangstelling rondom erfenissen en hoe te handelen.
Voor een deel aangejaagd door nalatenschapsplanners/erfrechtplanners. Het gaat
dan vooral om het vermijden van erfbelasting, het vermijden van zorgbijdrage bij
opname in WLZ-instelling, het voorkomen dat , een deel van, de erfenis naar een
nieuwe relatie van langstlevende gaat en voorkomen dat een deel van de erfenis
naar aangetrouwde familie, de “koude kant” kan gaan. Dus sterk financieel gedreven.
Het doel van het erfrecht is het op de juiste wijze doorgeven van het vermogen van
de erflater naar de erfgenamen en dat gaat nu eenmaal om goederen/vermogen/geld.
Daar is dus niks mis mee maar er is meer.
Ook zien we dat we ouder worden, langer thuisblijven (en dat kost wat), meer
samengestelde families, minder kinderen en grotere reisafstanden van kinderen
tot ouders, toenemende eenzaamheid. En toename van chronische ziekten zoals
dementie welke het nodig maakt om toch te kunnen handelen mocht er sprake zijn
van handelingsonbekwaamheid.
Goed om hier alvast over na te denken en waar nodig dingen te regelen om ruzie te voorkomen.
En dan gaat het dus niet alleen om de financiele kant van een nalatenschap maar ook de dingen die beter geregeld kunnen worden om de erfgenamen of langstlevende niet voor soms onmogelijke opgaven (wie weet de pincode van de bank?) te plaatsen. We zien de laatste jaren dan ook speciale aandacht voor de digitale nalatenschap.
Ik heb gemerkt dat senioren dit soms moeilijk vinden vanwege
soms moeilijke gesprekken met kinderen en de gang naar een
notaris.
Ik kan u helpen bij het nadenken over zaken die te
maken hebben met de laatste fase van uw leven en de
nazorg.
.
Met een opleiding erfrecht en executeur, de nodige levenservaring en het coachen van senioren kan ik u helpen om na te denken over het voortraject zoals testament, levenstestament,
medische wilsbeschikking, uitvaartwensen, de tussenfase als het soms
niet meer goed gaat en de zorg na overlijden zoals
regelen (digitale) nalatenschap, uitvaart, erfbelasting, legaten, enz.
Douwe de Vries lid NOVEX
Voortraject
ik maak met u een stappenplan met o.a. de volgende zaken:
- uitvaartwensen
Begraven of cremeren, wat zijn
de wensen van overledene qua
inrichting uitvaart
- Medische wilsverklaring (hoe te
handelen door gevolmachtigde
bij o.a. ziekte, dementie,
euthanasie, behandelverbod,
reanimatie)
- levenstestament ; wat er moet
gebeuren als je zelf niet meer
kunt handelen o.a.
medische/zorgzaken alsook
zakelijke dingen. Het gaat dan
om een vertrouwenspersoon
aan wie je vraagt namens
jouw te handelen.
- Testament
- wie worden erfgenaam
- Legaten
- Goede doelen
- schenkingen (bij leven)
- Wie wordt executeur
- testament van voor 2003?
- Adressen familie/relaties, etc
- Financieel plan
- Eventuele huwelijkse
voorwaarden/
samenlevingscontract
- Verschil na 1e overlijden
en overlijden langstlevende
- Levensverhaal
- Actielijst ; wat te regelen
na overlijden
Tijdens
Indien de situatie zich aandient dat er sprake is van mogelijke handelingsonbekwaamheid van uw partner of ouder kan ik u ondersteunen in het uitvoeren van het levenstestament.
Indien u geen familie/relatie heeft welke u ondersteunen in de periode tussen overlijden en uitvaart kan ik u ondersteunen en kan waar nodig zaken voor en met u regelen
Na overlijden dient de nalatenschap afgewikkeld te worden. Dit kan volgens de wet of uiterste wil (middels testament) zijn.
Niet altijd is een executeur nodig of opgenomen in testament. De erfgenamen kunnen dan de nalatenschap afwikkelen.
Ook dan zijn er zaken welke geregeld moeten worden en voor de langstlevende moeilijkheden kunnen opleveren; het gaat dan om o.a. mobiliteit en zelfredzaamheid, rouwverwerking maar ook om verzekeringen, regeldingen,
hoe werken de dingen, wat
wel/niet opzeggen/afsluiten,
boedellijst en de digitale nalatenschap o.a bankzaken, verzekeringen aanpassen.
Bij complexe nalatenschappen (bedrijfsopvolging, eerdere nalatenschapsvorderingen, etc) kan het nodig zijn specifieke expertise in te schakelen.
telefoon 06-53693795 of d.devries1@chello.nl
ik doe het voortraject en tussenfase als vrijwilliger.
Ik bezoek u om het voortraject in kaart te brengen en maak met u voorstellen van de diverse stappen om te bespreken met familie, mogelijke erfgenamen, huisarts, goede doelen, legitimarissen, etc.
Soms kan het wenselijk zijn (financieel planner) en soms noodzakelijk (notaris) om een andere deskundigheid in te schakelen.
Ik werk o.a. samen met de partners :
Steringa Financiele Planning voor uitwerken financiele plannen en House of Soul Leeuwarden voor aandenken bij levensgebeurtenissen
Om uw nalatenschap af te wikkelen kunt u mij inschakelen als executeur. Ik doe dat tegen betaling vanwege de wettelijke regels , testamentaire opdrachten/lasten, wettelijke termijnen en aansprakelijkheid. Indien nodig worden in overleg met erfgenamen andere deskundigen gevraagd te adviseren, denk hierbij aan notaris, taxateur, belastingadviseur, etc
